Cash paw - kini ... unsa nga paagi sa kuwentahon ang cash gintang

Planning cash agay lata Iapud-apod ang mga budget sa epektibo nga paagi. Apan diha sa buhat kini mao ang kanunay nga ang kakulang sa pundo tungod sa dili patag nga kita ug sa paglapas sa mga termino sa pagbayad. Busa may mga cash paw. Kini mao ang kasagaran usa ka dili kalikayan nga problema sa bisan unsa nga negosyo. Apan deal uban sa niini makatabang sa hiniusang sistema sa pagbayad sa pagkontrolar.

kasingkasing

Cash gintang (sa Iningles cash gintang) - mao ang usa ka temporaryo nga kakulang sa mga pundo. Kini mahitabo sa diha nga adunay mao ang usa ka panginahanglan sa mogahin sa salapi, ug walay plano nga income. problema sa cash dagan mahimong motungha diha sa mga organisasyon sa tanan nga mga matang sa pagpanag-iya. Ang konsepto sa "cash gintang" dili kinahanglan nga naglibog sa mga "surplus budget". Sa unang kaso nga gihisgotan sa dili patas nga resibo sa mga pundo, ug ang ikaduha - sa sobra sa kinitaan sa gasto.

prerequisites

Cash paw - ang komon sa negosyo. Ang mga hinungdan alang sa iyang mga panghitabo mahimong:

• replenishment sa gasto sa hamubo nga termino nga pahulam sa bangko;
• dili regular paggasto;
• paghatag og trade credit;
• pagbaligya sa mga butang sa usa ka nga diskwento;
• dali pagbaligya sa mga kabtangan.

paglikay

Sa pagpugong sa cash dagan, negosyo sa paghimo sa budget cash dagan (BCF) ug income, mga galastohan (MDD). Sa basehan sa niini nga mga dokumento sa usa ka "kalendaryo Payment," nga nagpakita nga sa, sa unsa nga paagi daghan ug sa diha nga kamo kinahanglan nga pagbalhin sa salapi.

Laing pamaagi sa pagkontrolar sa mao sa pagpugong sa cash kanihit sa dawatonon. kamo mahimo sa pagsulay sa pag-pagana sa mga counterparties mobalik sa pundo, nga nagtugot kanila, kay sa panig-ingnan, bonus alang sa umaabut nga gipamalit.

Paghatag og trade credit, ang mga panon sa kinahanglan:

• sa pagbantay sa mga rekord sa mga asoy receivable;
• ranggo sa utang;
• sa set sa husto nga utlanan alang sa mga utang;
• sa pagdala sa buhat sa pag-angkon sa overdue nga kantidad.

Apan kini mao ang bili sa paghinumdom nga bisan kon ang mga panon sa usa ka tin-aw nga sistema sa pagkontrolar sa sa pundo, kini wala magpasabot nga dili siya adunay problema sa cash.

Short-term loans

Sa pagtrabaho sa tibuok niini nga problema, nga kamo mahimo sa pagsulay sa negosasyon uban sa mga suppliers sa magpaiway sa pagbayad. Kontraktor mao ang sagad nga interesado sa nagpadayon nga kooperasyon uban sa regular nga mga kustomer. Pagdawat pinansyal nga tabang sa higayon nga ang panon sa mao ang dili tingali sa pag-usab sa supplier.

Cash gintang sa negosyo sa mahimong id sa pagsáb-oy. Bank gipamalit nga dawatonon lamang gisulayan kustomer ug sa usa ka dako nga diskwento (sa 25%). sukod Kini mao ang labaw nga angay alang sa dako nga mga negosyo nga kinahanglan daghang tinubdan sa pundo.

Aron sa finance sa cash gintang, kini mao ang posible nga sa pag-angkon sa usa ka sa overdraft o sa usa ka loan gikan sa usa ka bangko. Kon ang panahon tali sa paggasto ug sa cash nagapaagay pinaagi sa mga asoy mahimong pipila lang ka oras, kini mao ang labing maayo sa paggamit sa usa ka sa overdraft. Sa pag-angkon niini nga kamo kinahanglan nga sa paghatag og piyansa. Ang proseso sa registration sa mga securities mokuha sa daghan nga dili kaayo nga panahon. Ang utlanan DILI kasagaran molabaw sa 50% sa mga kantidad sa revenue sa ibabaw sa milabay nga bulan.

credits

Aron finance cash dagan, nga imong mahimo og usa ka regular nga loan sa bangko. Apan gawas sa kantidad garantiya mahimong kaayo gamay. Aron makabaton sa usa ka loan sa husto nga Ramer ug daan, nga misunod yano nga mga lagda:

• Aplikasyon alang sa mga utang kinahanglan nga gisumiter dungan sa pipila sa mga bangko. Busa kini mao ang posible nga, una, sa pagpanghatag sa mga kinatibuk-ang panginahanglan alang sa hinulaman nga pundo, ug sa ikaduha, sa pag-angkon sa pipila ka mga institusyon sa usa ka positibo nga credit kasaysayan. Bag-ong nangabot nga maghulat na, apan sa diha nga pag-pagdumala sa panahon ug sa pag-alagad sa mga kahimtang mahimong ang panibag-o nga pabor sa mga kliyente.
• Cash paw - sa usa ka kakulang sa cash sa pag-finance sa kasamtangan nga mga panginahanglan. Busa kini mao ang dili usa ka loan application ang labing maayo nga nag-alagad sa usa ka dako nga (10-15%) nga kantidad. Lamang sa niini nga kaso kini mao ang posible nga sa tinuod nga pagkuha sa gikinahanglan nga kantidad sa cash. Pagkunhod cash gintang sa maong usa ka kaso nga inubanan sa nagtubo nga gasto sa loan kolateral (banabana sa imbentaryo, kabtangan insurance, ug sa ingon sa. D.) Ug sa pagbayad sa wala magamit nga utlanan (1% sa kantidad).
• Kon mahimo, paghatag og ingon nga seguridad alang sa kabtangan wala magkinahanglan og estado registration, nga mao ang bisan unsa nga butang sa uban nga labaw pa kay sa tinuod nga kahimtang. Kon kini gigamit ingon nga sa operating system, unya kamo kinahanglan nga mosulay sa pagkuha sa access sa mga pundo sa wala pa ang registration sa kontrata Mortgage. Ang ubang mga bangko moadto sa maong mga konsesyon.
• Sa pag-atubang sa bag-ong aplikasyon sa daan. Pananglitan, ang usa ka bulan sa dili pa ang katapusan sa daan nga kontrata sa isyu sa bag-ong sa ilalum sa mao gihapon nga probisyon. Sa sunod nga bulan ang kadaghanan sa mga revenue gitumong ngadto pagbayad sa loan, ug sa tanan nga mga kasamtangan nga mga kinahanglanon sa gipundohan sa bag-ong credit.

nga panig-ingnan

Ang kompaniya nakadawat sa unang loan sa Agosto 2015 sa kantidad nga 10 milyones ruble. secured pasikaran. Treaty naghatag sa duha ka pagbayad - sa Agosto ug Septiyembre sa samang tuig - 5 milyones ruble. Sa diha nga kini moabut ngadto sa credit linya, ang kantidad mahimong mibalik sa sulod sa usa ka bulan data-data. Ang nag-unang butang nga - aron sa pagbantay sa sulod sa usa ka bulan.

Sa Septyembre, ang mga panon sa misulod ngadto sa laing kontrata alang sa sama nga 10 milyones ruble. usa ka ikaduha nga piyansa pasikaran. Apan, ang dokumento nga gihatag sa kahimtang nga ang kinatibuk-ang utang sa duha kontrata sa Agosto kinahanglan nga dili molabaw sa 10 milyon nga ruble.

Ingon sa usa ka resulta, adunay 2 kontrata pinaagi sa maong kantidad, apan uban sa lain-laing mga termino. Ang resulta revenue sa Agosto (5 mln.) Ang gitumong ngadto sa bug-os nga (sa Septiyembre) sa pagbayad sa unang loan. Ang tanan nga kasamtangan nga pagbayad gihimo sa gasto sa mga bag-o nga loan. Kini nga pamaagi nagsiguro sa kaluwasan sa pagbuhat kapital.

Unsa nga paagi sa kuwentahon ang cash gintang?

Kay sa panig-ingnan, ang kalkulasyon kuhaon sa usa ka negosyo nga moapil diha sa produksyon sa mga produkto gikan sa gatas. Gipamalit gihimo sa Lunes uban sa pagbayad sa mga butang sa samang adlaw. Gibaligya sa maglangan sa pagbayad alang sa 5 ka adlaw. Cash nga gintang motungha sa kaso sa paglapas sa mga termino sa pagbayad sa mga utangan sa. Sa Lunes, sa mga butang nga gipadala sa kantidad nga 1 ka milyon ruble. ug dungan nga gipalit gatas sa 0,5 milyon nga ruble. Human sa pagbayad sa asoy sa mga hilaw nga materyal nga, ang mga panon sa mibiya sa 0.1 milyon nga ruble. Atol sa unang 5 ka adlaw utangan nga mibayad lamang sa 200 ka libo. Aron sa pagbayad alang sa paghatod sa mga sa sunod nga semana sa bisan unsa. Adunay usa ka kakulang sa cash sa kantidad nga 300 ka libo.

Kini nga yano nga kalkulasyon sa cash gintang mao ang posible nga lamang sa gamay nga negosyo. ang pormula nga gigamit sa ubang mga kaso:

DS + R - Oh = UDF, diin:

• UDF - sa nahibilin sa cash kada adlaw;
• DS - balanse asoy sa sinugdanan sa adlaw;
• P - ang suplay sa salapi;
• Mga - ang adlaw sa pagbayad.

Cash paw - sa usa ka negatibo nga bili UDF. Dugang pa, kini mao ang gikinahanglan nga sa pag-analisar sa mga patayng lawas sa mga atip sa bilanggoan. Tingali ang panginahanglan alang sa bag-ong mga gipamalit dili.

pagbanhig sa buhis

Cash kanihit sa naigo reputasyon sa kompaniya, kalaglagan credit kasaysayan, makapugong sa buhat. Ilabi lisud nga kahimtang sa diha nga kita adunay sa pagpili tali sa pagbayad sa budget ug counterparties. Ang ubang mga kompanya sa misugod sa paggamit sa yano nga algorithm.

Pinaagi sa pagsumiter sa usa ka buhis pagbalik sa mga awtoridad sa fiscal kinahanglan nga sa samang adlaw, o sa usa ka gamay nga sa sayo pa (VAT NPP, usa ka patag nga buhis) sa pagbalhin sa mga pundo ngadto sa budget. Apan walay usa nga anaa sa usa ka Pagdali sa pag-isyu sa mando sa pagbayad. Sa "naglihok sa" order sa pagbayad ang gisugo silot. Apan usahay kini mao ang labaw nga mapuslanon sa pagbayad sa lino nga fino nga sa budget kay sa pagtabon sa cash gintang sa sunod nga loan.

nga panig-ingnan

Ltd. tinuyo nga daan sa pagbayad alang sa SPE alang sa II quarter sa kantidad nga 1 ka milyon nga mga rubles. Ang kompaniya usab kinahanglan ilista ang supplier 04,08 rub 0.9 milyon. Sa ulahing bahin sa Agosto, ang mga organisasyon naglaum sa pagdawat gikan sa utangan sa pagbayad sa 3 ka milyon nga mga rubles. Sa 28,07 sa asoy adunay 1 ka milyon dad-on kita sa cash gintang kalkulasyon :. 1 + 0 - (1 + 0.9) = - 0.9 mln .. Tagda ang duha ka mga paagi sa negosyo financing.

kapilian 1

1. 28,07, ang mga panon sa mosumite sa deklarasyon sa buhis ug sa pagbalhin sa mga pundo sa kantidad nga 1 ka milyon ruble.
2. 31,07 ang mga panon sa nagkinahanglan sa usa ka loan sa 1 milyon nga ruble. sa 20% alang sa 1 ka bulan; niini nga mga pundo kini nga ginabayad sa sa counterparty receivable - 0.9 milyones ruble.
3. 20,08 umaabot nga pagbayad gikan sa utangan sa kantidad nga 3 milyon nga ruble. Ang ooo mobalik ang hinulaman nga pundo ug sa interes.

kuwentahon kita sobra: 20% / 12% = 1,67.

kantidad sa nga refunded:. 1000 + 1000 x 1,67% = 1016,7 ka libo ka mga Rub.

Nga mao, ang sobra mao ang 16.7 ka libo. Rub.

kapilian 2

1. 28,07 Company ang mosumiter sa deklarasyon, apan ang salapi wala mobalik.
2. 03,08 Company magabalus utang sa supplier sa kantidad nga 0.9 milyon nga ruble.
3. 20,08 supplied 3 ka milyon nga mga rubles. gikan sa utangan.
4. 21,08 ang mga panon sa gibalhin sa budget daan sa kantidad nga 1 ka milyon ruble. ug assess sa usa ka silot.

kalkulasyon:

Gidaghanon sa mga adlaw sa paglangan - 24. Ang refinancing rate - 11%.

multa nga kantidad: (1000 x 24% x 11) / 300 = 8.8 ka ..

Panapos: Ang kompaniya mao ang mapuslanon sa paglangan sa pag-asdang pagbayad sa buhis. Unya ang mga savings mokabat ngadto sa 7.9 ka libo. Rub.